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2023金融硕士备考复习：疫情与潜在的金融危机

2022-12-06 08:22:00来源：网络

　　金融硕士也是专硕考试中的热门专业，尤其是近几年考金融硕士的人越来越多，为了帮助大家能更好的进行备考，小编为大家整理了“2023金融硕士备考复习：疫情与潜在的金融危机“相关信息供大家参考，希望对大家有所帮助。

　　2023金融硕士备考复习：疫情与潜在的金融危机

　　背景：

　　目前新冠病毒还在持续地在全球范围内传播，各国政治家也用越来越严厉的控制措施来回应。但这也带来了巨额的经济成本。

　　我们所看到的是历史上绝无仅有的最快“熊”市的到来。央行的救市(补充流动性)并没有给投资者救心药，投资者继续市场上抛售资产变现。大型金融机构也相继采取行动，向一些客户收回非承诺性的额度，重估资产信用，采取一切措施保证自己远离市场泻盘的风险。

　　与2008年金融危机的比较两次危机的区别：

　　1.人口结构不同：

　　大萧条期间的人口年龄较轻，中等收入者比重偏低，受教育程度也不高。而本次危机发生的时候，人口的年龄已大大提升，特别是发达国家普遍进入老龄化社会,中等收入者比重上升，受教育程度提高，福利化制度和人口年龄因素造成劳动力的市场适应性减弱，人们更乐于维持现状而不是变革。

　　2.技术条件不同:

　　大萧条发生在第二次技术革命之后，而本次危机发生在第三次技术革命之后，在两次技术革命之后，人类技术进步的程度大大提高。本次金融危机是在信息化技术高度发达条件下产生的，这会加重风险的扩散和共振，使这次危机的传播速度更快、范围更广且市场同步波动更明显。

　　3.发达国家的经济和社会制度发生了进化:

　　大萧条后，资本主义国家吸收社会主义理论，社会保障制度在发达国家普遍建立，宏观经济管理制度从无到有且日趋完善，经济和社会发展建立了稳定器和刹车系统。主要发达国家政府都对经济进行了快速的直接干预，在较短时间内改变了经济自由落体的状态。

　　4.全球化的程度不同:

　　在联合国、国际货币基金组织、世界银行的框架下，各个国家之间的相互依存度大大提高。目前全球的货币制度以纸币为基础，有管理的浮动汇率制度替代了传统的金本位制度。资本市场开放的程度大大提高，跨境投资现象比较普遍，跨国公司的全球布局使得单个国家的利益和其他国家的利益更加交融。

　　5.新兴国家崛起和全球经济格局不同:

　　上次危机是资本主义世界的危机，欠发达国家受到严重的外部震荡，但只有消极接受的无奈，没有力量拉动全球经济回升。而本次危机截然不同，全球力量出现了结构性变化，在发达国家内需下滑的时候，世界出现新的经济增长发动机。这些国家的巨大需求对经济下滑的拉升作用加大，全球经济危机可能从中心扩散到外围，但是从外围折射到中心的力量巨大。

　　两次危机的相同之处：

　　1.两次危机的共同背景是都在重大的技术革命发生之后：

　　生长周期理论认为，技术创新引起繁荣，繁荣又是萧条的原因，重大的技术革命引起大繁荣，毫无疑问也会引起大萧条，这是历史周期率的重要表现。

　　2.在危机爆发之前，都出现了前所未有的经济繁荣：

　　危机发源地的政府都采取了极其放任自流的经济政策。

　　3.收入分配差距过大是危机的前兆：

　　两次危机发生前的另一个共同特点，是较少数的人占有较多的社会财富。

　　4.在公共政策空间被挤压得很小的情况下，发达国家政府所采取的民粹主义政策通常是危机的推手。

　　5.大众的心理都处于极端的投机状态，不断提出使自己相信可以一夜致富的理由：两次危机前的产业神话和收入分配出现的巨大差距，往往导致资本主义制度下的社会心理状态出现变异。

　　6.两次危机与货币政策的关联：

　　在两次危机之前，最方便的手段是采取更为宽松的货币信贷政策。大萧条前，泛滥的信贷政策引起了股市的泡沫和投机的狂热;在这次危机前，美联储极其宽松的货币政策、金融放松监管和次级贷款都达到前所未有的水平，使得经济泡沫恶性膨胀。

　　如何应对此次潜在的全球经济危机?

　　1.企业层面：

　　①跨国公司应该从关注收入、利润转变为关注现金与流动性，使之更多的在战略层面上保障集团流动性、融资、管理外汇风险、汇率风险以及交易对手风险。

　　②跨国公司集中关注于流动性管理的效率，将资金能够迅速的调配到急需资金运营的地方。而对于集团流动性管理的效率的提高，企业可以通过国家层面设立当地的集中管理架构。

　　③跨国企业要提前做好预案，对正在筹备的海外投资项目，纳入由疫情变量带来的融资成本、原材料成本、汇率变化、利率变化等因素。重新评估项目的经济可行性，充分考虑经济金融不确定性上升对项目收益的影响。

　　④对于面临大宗商品敞口和外汇敞口的项目要合理利用金融工具对冲相关风险。

　　⑤在OPEC等产油国投资应关注原油市场走势，关注原油暴跌对当地财政压力的影响以及由此引发的经济金融政策变动。

　　2.国家层面：

　　①树立底线思维方法，对危机可能出现的最坏场景做出预案;树立底线思维的思想方法，对危机态势做最坏的准备。一是危机升温而产生的巨大外部震荡;二是危机迫使一些国家转嫁灾难而走向变换形态的战争。

　　②把握我国战略机遇期内涵的重大变化，谋求中国利益和全球利益的最大交集;本次危机发生后，全球进入了总需求不足和去杠杆化的漫长过程，我国的战略机遇则主要表现为国内市场对全球经济复苏的巨大拉动作用和在发达国家呈现出的技术并购机会和基础设施投资机会。

　　我们应牢牢把握这些实质性变化，认真分析我国与大国经济体在新的历史条件下所出现的巨大利益交集，明确提出解决全球增长困境问题的方案，在外部条件明朗化后稳步加以实施;

　　③集中力量办好自己的事，抓好重大课题的务实超前研究;我们要借鉴历史上大国崛起的经验，警惕卷入不必要的国际事件，切实集中力量、重点突出，扎扎实实地办好自己的事。

　　我国正处于全面建成小康社会的关键时期，建议从顶层设计的角度出发，对一些需要集中力量办好的事进一步务实研究，尤其需要增强全球视野，提高定量化程度，使研究成果具有可操作性。

　　以上是为大家整理的“2023金融硕士备考复习：疫情与潜在的金融危机”，预祝大家都能考出理想成绩!



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