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考研法硕(法学)考点背诵:金融诈骗罪

2023-06-01 07:11:00来源:网络

  考研法硕综合复习考试过程中,具体的备考指导,对于大家的备考来说有更好地指导意义。下面小编为大家整理了“考研法硕(法学)考点背诵:金融诈骗罪”,让我们一起来看看吧!

  考研法硕(法学)考点背诵:金融诈骗罪

  金融诈骗罪

  (一)信用卡诈骗罪 (1)概念:是指以非法占有为目的,进行信用卡诈骗活动,骗取数额较大的财物的行为。 (2)四种行为方式: a.使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的(修正案五增加的); b.使用作废的信用卡的; c.冒用他人信用卡的; d.恶意透支的。 以信用卡为工具,采用其它方式非法获取他人财产,不定信用卡诈骗罪:对机器使用,定盗窃罪;对人使用,定一般诈骗罪。如广东许霆、云南何鹏、惠州于德水的那样,利用自动柜员机程序出错非法获取财物,不构成信用卡诈骗罪,构成盗窃罪。 (3)恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为(并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还)。 (4)“冒用他人信用卡”包括以下情形: 根据最高人民法院、最高人民检察院于2009年11月12日联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第5条的规定,“冒用他人信用卡”包括以下情形: a.拾得他人信用卡并使用的; b.骗取他人信用卡并使用的; c.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的; d.其他冒用他人信用卡的情形(如未经许可使用代为保管的他人的信用卡)。 (5)借记卡视为信用卡。 2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过的《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定:“刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。” (6)盗窃信用卡并使用的,定盗窃罪,不定信用卡诈骗罪。 (二)金融凭证诈骗罪 (1)对象:包括委托收款凭证、汇款凭证、银行存单存折、其他银行结算凭证等。 (2)注意:只能是使用伪造、变造的金融凭证,不包括冒用他人金融凭证以及使用作废的金融凭证。 冒用他人的金融凭证,使用作废的金融凭证:对人使用的定普通诈骗罪;对机器使用的定盗窃罪。 (三)保险诈骗罪 (1)主体:指投保人、被保险人、受益人。 保险机构工作人员骗取本单位资金归自己所有的,构成贪污罪或职务侵占罪,根据主犯的身份定性。 其他人骗取保险金归自己所有的,定一般的诈骗罪。 (2)故意制造造成人身伤亡或财产损失的保险事故,骗取保险金,同时构成其他犯罪的,数罪并罚。

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